Con un Piano Finanziario guadagni tre volte di più.
Con un Piano Finanziario guadagni tre volte di più.
“Scopri in meno di un’ora se stai perdendo decine di migliaia di euro (e come rimediare subito).”
Hai lavorato sodo. Hai costruito il tuo patrimonio con intelligenza e impegno. Ma senza un piano finanziario solido, potresti perdere opportunità, pagare più tasse del necessario e sostenere costi evitabili… ogni singolo mese. Secondo uno studio di Lusardi e Mitchell (Financial Literacy and Planning: Implications for Retirement Wellbeing, 2011), chi ha un piano finanziario strutturato accumula fino a 3 volte più patrimonio rispetto a chi non pianifica o lo fa in modo approssimativo.
Numerose ricerche confermano la stessa evidenza:
👉esiste una forte correlazione tra pianificazione efficace e crescita del patrimonio.
Fermati un attimo e rispondi sinceramente:
Sai con certezza che ogni tua decisione finanziaria è la migliore per te e la tua famiglia?
Conosci esattamente i costi e le commissioni che paghi – e se hanno davvero senso?
Hai un consulente esperto con cui confrontarti per prendere decisioni rapide e informate?
Se hai risposto "no" anche solo una volta, ogni mese che passa potrebbe significare: performance mediocri, più tasse, più costi.
💡 La buona notizia? In meno di un’ora puoi capire esattamente cosa fare.
👉 Oggi voglio raccontarti come
Mi chiamo Andrea Palmas.
Dal 2008 aiuto professionisti e manager a mettere al sicuro il loro futuro finanziario.
Negli anni ho visto troppi investitori prendere decisioni alla cieca: acquistare strumenti finanziari senza una visione chiara, ignorare i costi nascosti, accumulare prodotti senza una logica. Il risultato? Rendimenti mediocri e scelte che non portano da nessuna parte.
📌 Nel mercato finanziario, chi naviga a vista paga un prezzo alto. Chi ha un piano prende decisioni migliori e ottiene risultati concreti.
Avere un piano non significa semplicemente accumulare investimenti. Significa integrarli in una strategia strutturata, dove ogni decisione risponde a una logica chiara e contribuisce a raggiungere i tuoi obiettivi.
Significa mantenere il controllo, prendere decisioni consapevoli e agire con sicurezza. Senza margine per errori evitabili.
Quali sono i benefici concreti di un piano finanziario?
Ecco alcuni esempi personali:
✅ Pianificare la mia pensione in modo che sia una scelta, non un obbligo.
✅ Viaggiare senza sensi di colpa, sapendo che ogni spesa è sostenibile.
✅ Dormire sereno, certo che il denaro non diventerà mai una fonte di stress.
📌 In sintesi, significa poter guardare al futuro con sicurezza, senza sacrificare il presente. Significa investire e spendere con consapevolezza, concentrandosi su ciò che conta davvero..
Ma questa è la mia visione. La tua sarà diversa. Non sarà quella dei tuoi genitori. Non sarà quella dei tuoi amici. E non sarà nemmeno la mia. Sarà soltanto la tua..
Per la maggior parte dei miei clienti, i benefici di una pianificazione finanziaria sono concreti e tangibili:
🌟 Entrare in un ristorante e ordinare senza guardare i prezzi.
🌟 Fare shopping ogni mese senza esitazioni.
🌟 Assicurare ai figli un'istruzione d’eccellenza.
🌟 Risparmiare per andare in pensione dieci anni prima.
🌟 Liberarsi definitivamente dai debiti.
🌟 Poter lavorare meno e avere più tempo per ciò che conta davvero.
🌟 Comprare la casa dei sogni senza compromessi.
🌟 Avviare un nuovo business con serenità, evitando errori finanziari.
🌟 Creare una rendita stabile, senza il timore di rimanere senza risorse.
📌 Gestito con ordine, il denaro diventa uno strumento straordinario di libertà.
Ma senza una pianificazione chiara, si trasforma rapidamente in una fonte di stress e inefficienza.
E sai qual è il vero problema?
Che questo stress è così diffuso che lo consideriamo normale.
Ma ciò che è normale non è necessariamente giusto. E di certo non è inevitabile.
Perchè siamo bloccati nella gestione dei nostri risparmi?
Molti consigli finanziari sembrano ragionevoli, ma in realtà aumentano il tuo stress invece di ridurlo:
❌ “Investi in questo fondo, tutti lo stanno facendo!”
(Tti convincono con i rendimenti passati, lo compri… e smette di perforareq.)
❌ “Diversifica! Più strumenti hai, più sarai protetto!”
(E poi ti ritrovi con un portafoglio caotico, pieno di strumenti che non comprendi e che non sai perché possiedi.)
❌ “Devi stare attento al mercato ogni giorno, altrimenti rischi di perdere tutto!”
(E così passi serate intere a leggere analisi… senza ottenere certezze e manco rendimenti.)
❌ "Se non investi adesso, stai perdendo l'occasione della vita."
(Il risultato? Decisioni affrettate, basate sulla paura di rimanere indietro.)
📌 Tieni suona Familiare?
Questi consigli non funzionano perché ignorano il vero problema: la consulenza finanziaria non è solo matematica. È vita.
Alcuni passano ore, giorni, persino settimane a creare fogli di calcolo complessi. Ma nessuno vuole davvero un foglio di calcolo. Vogliamo solo sapere che il nostro denaro è al posto giusto, per vivere con serenità, senza sensi di colpa.
Ma quindi, perché non riesci ad avere il controllo dei tuoi investimenti?
😩 Non è perché non ti impegni. Sei una persona determinata e intelligente.
😑 Non è perché non guadagni abbastanza. Ho visto manager con milioni sul conto stressarsi per ogni decisione.
😟 Non è nemmeno per mancanza di informazioni. Probabilmente hai già letto articoli, studiato strategie, parlato con consulenti… eppure continui ad avere dubbi.
📌 Il vero problema? Molti non sanno nemmeno da dove iniziare.
Perchè stai investendo?
I tuoi investimenti sono davvero allineati ai tuoi obiettivi?
Di chi è il consiglio finanziario che stai seguendo?
Scarica i primi passi per costruire il tuo piano finanziario
Pensaci un attimo. Credi davvero che una strategia improvvisata, qualcosa “capito man mano”, possa bastare per raggiungere obiettivi così importanti?
📌 Se vuoi davvero avere il controllo dei tuoi investimenti, devi cambiare approccio.
E quando lo fai, possono accadere cose incredibili…
“Siamo riusciti a accumulare oltre 250.000 euro per l’università di nostro figlio con 5 anni anticipo”.
Quando è nato nostro figlio, abbiamo subito investito in un assicurazione per l’università ma si è rivelata costosa e poco efficace: rendimenti bassi, costi nascosti e risparmi erosi. Solo dopo aver conosciuto Andrea abbiamo capito l’errore e soprattutto che continuando su quella strada non avremmo ottenuto nulla. Ci ha aiutati a impostare un piano di investimento chiaro e sostenibile, che abbiamo seguito con disciplina grazie al suo supporto costante.
— Andrea G.
"Andrea mi aiuta a investire con calma e sicurezza ".
Prima di Andrea investivo in modo impulsivo, cercando sicurezza nel breve termine e vivendo nell'ansia dei mercati. Lui mi ha fatto capire che investire non significa bloccare i soldi inutilmente, ma avere una strategia chiara che considera diversi scenari. Oggi non prendo più decisioni sulla base dell’emozione: so esattamente cosa fare perché Andrea, invece di slogan, mi porta dati concreti e soluzioni precise, aiutandomi a decidere con calma e sicurezza.
— Dario P.
Leggi il caso studio che spiega step by step la strategia che ha portato a questa recensione.
Nessuno nasce sapendo come gestire il denaro
Una storia veloce: con i primi soldi guadagnati nei lavoretti estivi, ho provato a fare trading da solo. Ho perso un sacco di soldi.
La verità? Tutti partiamo da una conoscenza limitata del denaro. La differenza sta nel decidere di colmare questo gap – o restare bloccati negli stessi errori per anni.
Quando ho iniziato a occuparmi di gestione dei risparmi nel 2008, il messaggio che sentivo ovunque era sempre lo stesso: cosa NON fare con i soldi.
❌ Non fare troppi aperitivi
❌ Non andare a cena fuori.
❌ Non andare in hotel costosi.
Non spendere soldi in ciò che ti piace.
E dopo 60 anni di sacrifici, forse potrai goderti la vita su una sedia a dondolo.
📌 No, grazie.
Voglio godermi il mio denaro e la mia vita oggi, Ma voglio farlo con intelligenza.
💡 Investire per il futuro non significa mettere in pausa il presente. Significa solo poterselo godere ancora di più.
La vita diventa più semplice quando hai un sistema solido per investire e smetti di subire lo stress costante delle decisioni finanziarie.
Scarica il piano di spesa consapevole per conoscere i quattro numeri da monitorare.
Ma molte persone restano bloccate per anni, ripetendo schemi mentali che impediscono loro di migliorare la propria situazione.
Ti riconosci in uno di questi schemi?
🔷 Schema #1: “Non so da dove iniziare.”
"Devo diversificare di più? Ho troppa liquidità? Meglio gli immobili o un PAC in ETF? Più leggo, più sono confuso.”
🔷 Schema #2: “Devo solo capire questa cosa…”
"La mia situazione è diversa. Ho stock option, fondi, un portafoglio articolato. Un singolo errore potrebbe costarmi decine di migliaia di euro. Voglio solo ottimizzare tutto senza sbagliare."
🔷 Schema #3: “Non è poi così grave.”
"Non sto perdendo soldi, in fondo non faccio grandi errori. Certo, potrei ottimizzare, ma non è urgente. Magari ci penserò più avanti…"
(Se stai ancora leggendo, forse è più grave di quanto pensi.)
🔷 Schema #4: “È troppo tardi per me.”
"Ho già fatto scelte sbagliate, ho perso occasioni importanti. Ormai non posso fare molto, meglio lasciare le cose così."
(Non è mai troppo tardi per iniziare a fare scelte migliori. Il problema vero è continuare a non farle.)
🔷 Schema #5: “Il mercato è rischioso, i consulenti non mi convincono, meglio fare da solo.”
(Google ha 12.200.000 risultati per "come investire 100 mila euro". Buona fortuna. Attento alle scritte in piccolo e agli errori che potresti non vedere.)
📌 La soluzione non è ignorare questi schemi mentali. Sono reali. Ma non devi affrontarli da solo.
Il mio percorso nella Consulenza Finanziaria
La curiosità e la voglia di migliorare mi hanno spinto nel mondo della consulenza finanziaria nel 2008, specializzandomi nella pianificazione previdenziale per liberi professionisti. Nel 2011, ho fatto un passo importante entrando in una grande banca digitale, diventando uno dei consulenti più giovani d’Italia.
Ho passato anni a studiare ogni metodo, analizzare dati reali e capire cosa funziona davvero nella gestione del patrimonio.
Ecco le sei più importanti lezioni che ho imparato:
1️⃣ La sicurezza finanziaria non dipende da quanto guadagni, ma da come fai lavorare il capitale che hai già.
2️⃣ Un buon piano finanziario riduce drasticamente le decisioni che devi prendere. Lo imposti bene una volta e lo lasci lavorare per te.
3️⃣ Investire non significa cercare di battere il mercato. Chi ci prova, nella maggior parte dei casi, perde.
4️⃣ Un buon piano finanziario non cambia in base ai mercati o alle emozioni. Cambia solo se cambia qualcosa nella tua vita.
5️⃣ Il vero problema non è il rischio, ma l’assenza di una strategia chiara.
6️⃣ Troppi consulenti vendono prodotti, non soluzioni. Per me, questo non è mai stato accettabile.
Il mio "Aha" Moment: New York, 2018
Nel 2018, la banca per cui lavoravo mi ha mandato due settimane a New York, ospite di una delle più grandi società d’investimento mondiali.
📌 In teoria, dovevo osservare il loro metodo.
📌 In pratica, ho visto la consulenza finanziaria come mai prima.
🔷 Conoscenza completa del cliente.
🔷 Professionalità e preparazione ai massimi livelli.
🔷 Decisioni basate su ricerche di mercato, non su accordi commerciali.
Il consulente non era un venditore. Era un professionista affiancato da un team globale di analisti, operativi sui mercati 24 ore su 24.
📌 No prepackaged solutions. No improvised strategies.
Questa visione si è rafforzata durante la pandemia, quando la differenza tra una gestione strategica e un approccio improvvisato è diventata ancora più evidente.
Nel 2021, sono entrato in Fisher Investments e, a fine 2023, in Azimut Capital Management, scelta che mi permette di vivere nella mia amata Sardegna e, allo stesso tempo, lavorare con un team di gestione presente in 18 Paesi nel mondo.
Se hai letto fino a qui, probabilmente una di queste situazioni ti suona familiare:
🔺 "So che devo investire, ma ho paura di sbagliare."
🔺 "Ho liquidato le mie stock option e ora non so come gestirle."
🔺 "Se il mercato crolla, il mio patrimonio è davvero al sicuro?"
🔺 "Il mio portafoglio è un insieme di decisioni prese nel tempo… ma funziona davvero?"
📌 La maggior parte delle persone vive queste incertezze.
Molti restano bloccati per anni, altri scelgono soluzioni standardizzate sperando che funzionino.
Ma tu hai un' opzione diversa.
Cosa puoi aspettarti?
Oggi opero in tutta Europa, prevalentemente online, ma in occasioni specifiche sono disponibile per incontri di persona.
⁉️ Cos'è la Consulenza Finanziaria?
Innanzitutto, ti dico cosa NON è:
❎ Non è la ricerca della prossima Microsoft.
❎ Non è una scommessa.
❎ Non è un prodotto da comprare.
📌 È un percorso strutturato, basato su dati e strategie solide, che parte dai tuoi obiettivi e si traduce in azioni concrete.
In genere, propongo un percorso di conoscenza in 3-5 incontri nell’arco di un mese. Ne bastano 3 per avere un quadro chiaro e solido della tua situazione.
📌 Come funziona?
1️⃣ Meeting introduttivo→ Il più importanzte.
Con una semplice conversazione, capiamo se posso davvero esserti utile e se il mio metodo è adatto a ciò che cerchi.
Se non lo è, avrai comunque spunti pratici subito applicabili.
2️⃣ Meeting delle soluzioni → Portfolio analysis.
Utilizziamo strumenti professionali come Refinitiv e Morningstar per individuare punti di forza e aree di miglioramento.
3️⃣ Piano personalizzato → Detailed report.
Riceverai un’analisi oggettiva, con azioni concrete da applicare subito. Ti fornirò anche un video esplicativo per rivedere i passaggi più importanti.
Perchè lo faccio gratis?
Non è filantropia. È un investimento in relazioni di qualità.
📌 Il valore del mio lavoro diventa evidente sin dalle prime fasi, in un clima di totale trasparenza.
🚀 Il primo passo? Prendi un appuntamento.
Basta un’ora per ottenere la chiarezza che ti manca.
📌 La mia garanzia
👉 Se alla fine del percorso non avrai trovato valore nel mio metodo, avrai comunque strumenti concreti da applicare da solo.
👉 Zero impegni, zero pressioni.
👉 Solo un piano chiaro su cui basare le tue scelte.
Non dovrai accettare nulla, firmare contratti o prendere decisioni affrettate.
📌 Se quello che posso fare per te ti piacerà, allora ne parleremo.
Attenzione: Posti limitati
📌 Per garantire la massima qualità del servizio, posso seguire solo un numero ristretto di persone ogni mese.
Questo mi permette di dedicare il massimo focus a ogni cliente, senza compromessi sulla qualità del lavoro.
“Scopri in meno di un’ora se stai perdendo decine di migliaia di euro (e come rimediare subito).”
Hai lavorato sodo. Hai costruito il tuo patrimonio con intelligenza e impegno. Ma senza un piano finanziario solido, potresti perdere opportunità, pagare più tasse del necessario e sostenere costi evitabili… ogni singolo mese. Secondo uno studio di Lusardi e Mitchell (Financial Literacy and Planning: Implications for Retirement Wellbeing, 2011), chi ha un piano finanziario strutturato accumula fino a 3 volte più patrimonio rispetto a chi non pianifica o lo fa in modo approssimativo.
Numerose ricerche confermano la stessa evidenza:
👉esiste una forte correlazione tra pianificazione efficace e crescita del patrimonio.
Fermati un attimo e rispondi sinceramente:
Sai con certezza che ogni tua decisione finanziaria è la migliore per te e la tua famiglia?
Conosci esattamente i costi e le commissioni che paghi – e se hanno davvero senso?
Hai un consulente esperto con cui confrontarti per prendere decisioni rapide e informate?
Se hai risposto "no" anche solo una volta, ogni mese che passa potrebbe significare: performance mediocri, più tasse, più costi.
💡 La buona notizia? In meno di un’ora puoi capire esattamente cosa fare.
👉 Oggi voglio raccontarti come
Mi chiamo Andrea Palmas.
Dal 2008 aiuto professionisti e manager a mettere al sicuro il loro futuro finanziario.
Negli anni ho visto troppi investitori prendere decisioni alla cieca: acquistare strumenti finanziari senza una visione chiara, ignorare i costi nascosti, accumulare prodotti senza una logica. Il risultato? Rendimenti mediocri e scelte che non portano da nessuna parte.
📌 Nel mercato finanziario, chi naviga a vista paga un prezzo alto. Chi ha un piano prende decisioni migliori e ottiene risultati concreti.
Avere un piano non significa semplicemente accumulare investimenti. Significa integrarli in una strategia strutturata, dove ogni decisione risponde a una logica chiara e contribuisce a raggiungere i tuoi obiettivi.
Significa mantenere il controllo, prendere decisioni consapevoli e agire con sicurezza. Senza margine per errori evitabili.
Quali sono i benefici concreti di un piano finanziario?
Ecco alcuni esempi personali:
✅ Pianificare la mia pensione in modo che sia una scelta, non un obbligo.
✅ Viaggiare senza sensi di colpa, sapendo che ogni spesa è sostenibile.
✅ Dormire sereno, certo che il denaro non diventerà mai una fonte di stress.
📌 In sintesi, significa poter guardare al futuro con sicurezza, senza sacrificare il presente. Significa investire e spendere con consapevolezza, concentrandosi su ciò che conta davvero..
Ma questa è la mia visione. La tua sarà diversa. Non sarà quella dei tuoi genitori. Non sarà quella dei tuoi amici. E non sarà nemmeno la mia. Sarà soltanto la tua..
Per la maggior parte dei miei clienti, i benefici di una pianificazione finanziaria sono concreti e tangibili:
🌟 Entrare in un ristorante e ordinare senza guardare i prezzi.
🌟 Fare shopping ogni mese senza esitazioni.
🌟 Assicurare ai figli un'istruzione d’eccellenza.
🌟 Risparmiare per andare in pensione dieci anni prima.
🌟 Liberarsi definitivamente dai debiti.
🌟 Poter lavorare meno e avere più tempo per ciò che conta davvero.
🌟 Comprare la casa dei sogni senza compromessi.
🌟 Avviare un nuovo business con serenità, evitando errori finanziari.
🌟 Creare una rendita stabile, senza il timore di rimanere senza risorse.
📌 Gestito con ordine, il denaro diventa uno strumento straordinario di libertà.
Ma senza una pianificazione chiara, si trasforma rapidamente in una fonte di stress e inefficienza.
E sai qual è il vero problema?
Che questo stress è così diffuso che lo consideriamo normale.
Ma ciò che è normale non è necessariamente giusto. E di certo non è inevitabile.
Perchè siamo bloccati nella gestione dei nostri risparmi?
Molti consigli finanziari sembrano ragionevoli, ma in realtà aumentano il tuo stress invece di ridurlo:
❌ “Investi in questo fondo, tutti lo stanno facendo!”
(Tti convincono con i rendimenti passati, lo compri… e smette di perforareq.)
❌ “Diversifica! Più strumenti hai, più sarai protetto!”
(E poi ti ritrovi con un portafoglio caotico, pieno di strumenti che non comprendi e che non sai perché possiedi.)
❌ “Devi stare attento al mercato ogni giorno, altrimenti rischi di perdere tutto!”
(E così passi serate intere a leggere analisi… senza ottenere certezze e manco rendimenti.)
❌ "Se non investi adesso, stai perdendo l'occasione della vita."
(Il risultato? Decisioni affrettate, basate sulla paura di rimanere indietro.)
📌 Tieni suona Familiare?
Questi consigli non funzionano perché ignorano il vero problema: la consulenza finanziaria non è solo matematica. È vita.
Alcuni passano ore, giorni, persino settimane a creare fogli di calcolo complessi. Ma nessuno vuole davvero un foglio di calcolo. Vogliamo solo sapere che il nostro denaro è al posto giusto, per vivere con serenità, senza sensi di colpa.
Ma quindi, perché non riesci ad avere il controllo dei tuoi investimenti?
😩 Non è perché non ti impegni. Sei una persona determinata e intelligente.
😑 Non è perché non guadagni abbastanza. Ho visto manager con milioni sul conto stressarsi per ogni decisione.
😟 Non è nemmeno per mancanza di informazioni. Probabilmente hai già letto articoli, studiato strategie, parlato con consulenti… eppure continui ad avere dubbi.
📌 Il vero problema? Molti non sanno nemmeno da dove iniziare.
Perchè stai investendo?
I tuoi investimenti sono davvero allineati ai tuoi obiettivi?
Di chi è il consiglio finanziario che stai seguendo?
Scarica i primi passi per costruire il tuo piano finanziario
Pensaci un attimo. Credi davvero che una strategia improvvisata, qualcosa “capito man mano”, possa bastare per raggiungere obiettivi così importanti?
📌 Se vuoi davvero avere il controllo dei tuoi investimenti, devi cambiare approccio.
E quando lo fai, possono accadere cose incredibili…
“Siamo riusciti a accumulare oltre 250.000 euro per l’università di nostro figlio con 5 anni anticipo”.
Quando è nato nostro figlio, abbiamo subito investito in un assicurazione per l’università ma si è rivelata costosa e poco efficace: rendimenti bassi, costi nascosti e risparmi erosi. Solo dopo aver conosciuto Andrea abbiamo capito l’errore e soprattutto che continuando su quella strada non avremmo ottenuto nulla. Ci ha aiutati a impostare un piano di investimento chiaro e sostenibile, che abbiamo seguito con disciplina grazie al suo supporto costante.
— Andrea G.
"Andrea mi aiuta a investire con calma e sicurezza ".
Prima di Andrea investivo in modo impulsivo, cercando sicurezza nel breve termine e vivendo nell'ansia dei mercati. Lui mi ha fatto capire che investire non significa bloccare i soldi inutilmente, ma avere una strategia chiara che considera diversi scenari. Oggi non prendo più decisioni sulla base dell’emozione: so esattamente cosa fare perché Andrea, invece di slogan, mi porta dati concreti e soluzioni precise, aiutandomi a decidere con calma e sicurezza.
— Dario P.
Leggi il caso studio che spiega step by step la strategia che ha portato a questa recensione.
Nessuno nasce sapendo come gestire il denaro
Una storia veloce: con i primi soldi guadagnati nei lavoretti estivi, ho provato a fare trading da solo. Ho perso un sacco di soldi.
La verità? Tutti partiamo da una conoscenza limitata del denaro. La differenza sta nel decidere di colmare questo gap – o restare bloccati negli stessi errori per anni.
Quando ho iniziato a occuparmi di gestione dei risparmi nel 2008, il messaggio che sentivo ovunque era sempre lo stesso: cosa NON fare con i soldi.
❌ Non fare troppi aperitivi
❌ Non andare a cena fuori.
❌ Non andare in hotel costosi.
Non spendere soldi in ciò che ti piace.
E dopo 60 anni di sacrifici, forse potrai goderti la vita su una sedia a dondolo.
📌 No, grazie.
Voglio godermi il mio denaro e la mia vita oggi, Ma voglio farlo con intelligenza.
💡 Investire per il futuro non significa mettere in pausa il presente. Significa solo poterselo godere ancora di più.
La vita diventa più semplice quando hai un sistema solido per investire e smetti di subire lo stress costante delle decisioni finanziarie.
Scarica il piano di spesa consapevole per conoscere i quattro numeri da monitorare.
Ma molte persone restano bloccate per anni, ripetendo schemi mentali che impediscono loro di migliorare la propria situazione.
Ti riconosci in uno di questi schemi?
🔷 Schema #1: “Non so da dove iniziare.”
"Devo diversificare di più? Ho troppa liquidità? Meglio gli immobili o un PAC in ETF? Più leggo, più sono confuso.”
🔷 Schema #2: “Devo solo capire questa cosa…”
"La mia situazione è diversa. Ho stock option, fondi, un portafoglio articolato. Un singolo errore potrebbe costarmi decine di migliaia di euro. Voglio solo ottimizzare tutto senza sbagliare."
🔷 Schema #3: “Non è poi così grave.”
"Non sto perdendo soldi, in fondo non faccio grandi errori. Certo, potrei ottimizzare, ma non è urgente. Magari ci penserò più avanti…"
(Se stai ancora leggendo, forse è più grave di quanto pensi.)
🔷 Schema #4: “È troppo tardi per me.”
"Ho già fatto scelte sbagliate, ho perso occasioni importanti. Ormai non posso fare molto, meglio lasciare le cose così."
(Non è mai troppo tardi per iniziare a fare scelte migliori. Il problema vero è continuare a non farle.)
🔷 Schema #5: “Il mercato è rischioso, i consulenti non mi convincono, meglio fare da solo.”
(Google ha 12.200.000 risultati per "come investire 100 mila euro". Buona fortuna. Attento alle scritte in piccolo e agli errori che potresti non vedere.)
📌 La soluzione non è ignorare questi schemi mentali. Sono reali. Ma non devi affrontarli da solo.
Il mio percorso nella Consulenza Finanziaria
La curiosità e la voglia di migliorare mi hanno spinto nel mondo della consulenza finanziaria nel 2008, specializzandomi nella pianificazione previdenziale per liberi professionisti. Nel 2011, ho fatto un passo importante entrando in una grande banca digitale, diventando uno dei consulenti più giovani d’Italia.
Ho passato anni a studiare ogni metodo, analizzare dati reali e capire cosa funziona davvero nella gestione del patrimonio.
Ecco le sei più importanti lezioni che ho imparato:
1️⃣ La sicurezza finanziaria non dipende da quanto guadagni, ma da come fai lavorare il capitale che hai già.
2️⃣ Un buon piano finanziario riduce drasticamente le decisioni che devi prendere. Lo imposti bene una volta e lo lasci lavorare per te.
3️⃣ Investire non significa cercare di battere il mercato. Chi ci prova, nella maggior parte dei casi, perde.
4️⃣ Un buon piano finanziario non cambia in base ai mercati o alle emozioni. Cambia solo se cambia qualcosa nella tua vita.
5️⃣ Il vero problema non è il rischio, ma l’assenza di una strategia chiara.
6️⃣ Troppi consulenti vendono prodotti, non soluzioni. Per me, questo non è mai stato accettabile.
Il mio "Aha" Moment: New York, 2018
Nel 2018, la banca per cui lavoravo mi ha mandato due settimane a New York, ospite di una delle più grandi società d’investimento mondiali.
📌 In teoria, dovevo osservare il loro metodo.
📌 In pratica, ho visto la consulenza finanziaria come mai prima.
🔷 Conoscenza completa del cliente.
🔷 Professionalità e preparazione ai massimi livelli.
🔷 Decisioni basate su ricerche di mercato, non su accordi commerciali.
Il consulente non era un venditore. Era un professionista affiancato da un team globale di analisti, operativi sui mercati 24 ore su 24.
📌 No prepackaged solutions. No improvised strategies.
Questa visione si è rafforzata durante la pandemia, quando la differenza tra una gestione strategica e un approccio improvvisato è diventata ancora più evidente.
Nel 2021, sono entrato in Fisher Investments e, a fine 2023, in Azimut Capital Management, scelta che mi permette di vivere nella mia amata Sardegna e, allo stesso tempo, lavorare con un team di gestione presente in 18 Paesi nel mondo.
Se hai letto fino a qui, probabilmente una di queste situazioni ti suona familiare:
🔺 "So che devo investire, ma ho paura di sbagliare."
🔺 "Ho liquidato le mie stock option e ora non so come gestirle."
🔺 "Se il mercato crolla, il mio patrimonio è davvero al sicuro?"
🔺 "Il mio portafoglio è un insieme di decisioni prese nel tempo… ma funziona davvero?"
📌 La maggior parte delle persone vive queste incertezze.
Molti restano bloccati per anni, altri scelgono soluzioni standardizzate sperando che funzionino.
Ma tu hai un' opzione diversa.
Cosa puoi aspettarti?
Oggi opero in tutta Europa, prevalentemente online, ma in occasioni specifiche sono disponibile per incontri di persona.
⁉️ Cos'è la Consulenza Finanziaria?
Innanzitutto, ti dico cosa NON è:
❎ Non è la ricerca della prossima Microsoft.
❎ Non è una scommessa.
❎ Non è un prodotto da comprare.
📌 È un percorso strutturato, basato su dati e strategie solide, che parte dai tuoi obiettivi e si traduce in azioni concrete.
In genere, propongo un percorso di conoscenza in 3-5 incontri nell’arco di un mese. Ne bastano 3 per avere un quadro chiaro e solido della tua situazione.
📌 Come funziona?
1️⃣ Meeting introduttivo→ Il più importanzte.
Con una semplice conversazione, capiamo se posso davvero esserti utile e se il mio metodo è adatto a ciò che cerchi.
Se non lo è, avrai comunque spunti pratici subito applicabili.
2️⃣ Meeting delle soluzioni → Portfolio analysis.
Utilizziamo strumenti professionali come Refinitiv e Morningstar per individuare punti di forza e aree di miglioramento.
3️⃣ Piano personalizzato → Detailed report.
Riceverai un’analisi oggettiva, con azioni concrete da applicare subito. Ti fornirò anche un video esplicativo per rivedere i passaggi più importanti.
Perchè lo faccio gratis?
Non è filantropia. È un investimento in relazioni di qualità.
📌 Il valore del mio lavoro diventa evidente sin dalle prime fasi, in un clima di totale trasparenza.
🚀 Il primo passo? Prendi un appuntamento.
Basta un’ora per ottenere la chiarezza che ti manca.
📌 La mia garanzia
👉 Se alla fine del percorso non avrai trovato valore nel mio metodo, avrai comunque strumenti concreti da applicare da solo.
👉 Zero impegni, zero pressioni.
👉 Solo un piano chiaro su cui basare le tue scelte.
Non dovrai accettare nulla, firmare contratti o prendere decisioni affrettate.
📌 Se quello che posso fare per te ti piacerà, allora ne parleremo.
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Questo mi permette di dedicare il massimo focus a ogni cliente, senza compromessi sulla qualità del lavoro.
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