Chi Pianifica accumula fino a tre volte più patrimonio.
Chi Pianifica accumula fino a tre volte più patrimonio.
Un’ora ben utilizzata può chiarire se il percorso finanziario che stai seguendo è davvero coerente con ciò che vuoi nel futuro.
Costruire il tuo patrimonio ti è costato tempo, lavoro e decisioni.
Ma senza un piano finanziario solido è facile: perdere opportunità, pagare più tasse del necessario, o sostenere costi evitabili, anno dopo anno.
Secondo uno studio di Lusardi & Mitchell (Implications for Retirement Wellbeing, 2011), chi pianifica in modo strutturato accumula fino a tre volte più patrimonio rispetto a chi prende decisioni di volta in volta.
Fermati un momento.
Sai con certezza che ogni decisione finanziaria che prendi è davvero la migliore per te e per la tua famiglia?
Sai quanto paghi in costi e commissioni e se hanno davvero senso rispetto al valore che ricevi?
Hai un consulente con cui confrontarti per prendere decisioni rapide e informate?
Di solito il patrimonio è il risultato di scelte fatte in momenti diversi, con informazioni diverse, consigli diversi.
A volte basta uno sguardo esterno per capire cosa funziona
e cosa invece va semplificato o migliorato.
Mi chiamo Andrea Palmas.
Dal 2008 aiuto professionisti e manager a mettere al sicuro il loro futuro finanziario.
Nel tempo ho visto molte situazioni simili:
portafogli costruiti a pezzi, prodotti accumulati nel corso degli anni, costi non sempre trasparenti.
Il risultato è la sensazione di non avere mai davvero il controllo, anche quando il patrimonio è significativo.
📌 Nel mercato finanziario, chi naviga a vista paga un prezzo alto. Chi ha un piano, invece, prende decisioni migliori e ottiene risultati più solidi nel tempo.
Avere un piano non significa “avere investimenti”.
Significa sapere perché li hai, come lavorano insieme e a cosa servono davvero.
È il modo più efficace per mantenere il controllo, evitare errori evitabili e far crescere il patrimonio con coerenza.
Per me, pianificare significa poter:
1. Scegliere quando smettere di lavorare, non doverlo subire;
Viaggiare e godermi il tempo libero, sapendo che ogni spesa è sostenibile;
3. Dormire sereno, certo che il denaro non sarà mai un problema da risolvere, ma uno strumento per vivere meglio.
📌 In sintesi, significa poter guardare al futuro con sicurezza, senza sacrificare il presente. Investire e spendere con consapevolezza, sapendo che ogni decisione è coerente con ciò che per te conta davvero.
Ma questa è la mia visione. La tua sarà diversa. Non sarà quella dei tuoi genitori. Non sarà quella dei tuoi amici. E non sarà nemmeno la mia. Sarà soltanto la tua..
Quando il denaro è gestito con metodo, i risultati si vedono nella vita quotidiana:
🌟 Entrare in un ristorante e ordinare senza pensarci troppo;
🌟 Fare shopping ogni mese senza esitazioni.
🌟 Dare ai figli le opportunità che desideri;
🌟 Risparmiare per andare in pensione dieci anni prima.
🌟 Liberarsi definitivamente dai debiti.
🌟 Poter lavorare meno e avere più tempo per ciò che conta davvero.
🌟 Comprare la casa dei sogni senza compromessi.
🌟 Avviare un nuovo business con serenità, evitando errori finanziari.
🌟 Creare una rendita stabile, senza il timore di rimanere senza risorse.
📌 Gestito con ordine, il denaro diventa uno strumento straordinario di libertà.
Senza un piano, invece, finisce per diventare una fonte costante di stress.
E sai qual è il vero problema?
Lo stress finanziario è così diffuso che molti lo considerano normale.
Ma ciò che è normale non è sempre giusto. E di certo non è inevitabile.
Perché restiamo bloccati nella gestione dei nostri risparmi?
Molti consigli finanziari suonano sensati… finché non li metti in pratica.
Invece di ridurre lo stress, spesso lo amplificano:
❌ “Investi in questo fondo, tutti lo stanno facendo!”
(Ti convincono con i rendimenti passati, lo compri… e smette di performare).
❌ “Diversifica! Più strumenti hai, più sarai protetto!”
(E poi ti ritrovi con un portafoglio caotico, pieno di strumenti che non comprendi e che non sai perché possiedi).
❌ “Devi stare attento al mercato ogni giorno, altrimenti rischi di perdere tutto!”
(E così passi serate intere a leggere analisi… senza ottenere certezze e manco rendimenti).
❌ "Se non investi adesso, stai perdendo l'occasione della vita."
(Il risultato? Decisioni affrettate, basate sulla paura di rimanere indietro).
📌 Tieni suona Familiare?
Questi consigli non funzionano perché ignorano il vero problema: la consulenza finanziaria non è solo matematica. È vita.
Puoi passare ore a creare fogli Excel e simulazioni, ma non è quello che cerchi davvero. Quello che vuoi è sapere che il tuo denaro è al posto giusto, che ogni decisione ha un senso, e che puoi vivere con serenità, senza sensi di colpa.
E allora perché, nonostante l’impegno, è così difficile sentirsi davvero in controllo?
😩 Non è perché non ti impegni. Sei una persona determinata e razionale.
😑 Non è perché non guadagni abbastanza. Ho visto manager con milioni sul conto stressarsi per ogni decisione.
😟 Non è nemmeno per mancanza di informazioni. hai letto, studiato, chiesto pareri… eppure i dubbi restano.
📌 Il vero problema? Molti non sanno nemmeno da dove iniziare.
Perchè stai investendo?
I tuoi investimenti sono davvero allineati ai tuoi obiettivi?
Di chi è il consiglio finanziario che stai seguendo?
Scarica i primi passi per costruire il tuo piano finanziario
Pensi davvero che una strategia improvvisata, qualcosa di aggiustato man mano, possa bastare per raggiungere obiettivi così importanti?
📌 Se vuoi davvero avere il controllo dei tuoi investimenti, devi cambiare approccio.
E quando lo fai, i risultati cambiano in modo concreto…
“Siamo riusciti a accumulare oltre 250.000 euro per l’università di nostro figlio con 5 anni anticipo”.
Quando è nato nostro figlio, abbiamo subito investito in un assicurazione per l’università ma si è rivelata costosa e poco efficace: rendimenti bassi, costi nascosti e risparmi erosi. Solo dopo aver conosciuto Andrea abbiamo capito l’errore e soprattutto che continuando su quella strada non avremmo ottenuto nulla. Ci ha aiutati a impostare un piano di investimento chiaro e sostenibile, che abbiamo seguito con disciplina grazie al suo supporto costante.
— Andrea G.
"Andrea mi aiuta a investire con calma e sicurezza ".
Prima di Andrea investivo in modo impulsivo, cercando sicurezza nel breve termine e vivendo nell'ansia dei mercati. Lui mi ha fatto capire che investire non significa bloccare i soldi inutilmente, ma avere una strategia chiara che considera diversi scenari. Oggi non prendo più decisioni sulla base dell’emozione: so esattamente cosa fare perché Andrea, invece di slogan, mi porta dati concreti e soluzioni precise, aiutandomi a decidere con calma e sicurezza.
— Dario P.
Leggi il caso studio che spiega step by step la strategia che ha portato a questa recensione.
Nessuno nasce sapendo come gestire il denaro
Una storia veloce: con i primi soldi guadagnati nei lavoretti estivi, ho provato a fare trading da solo. Ho perso un sacco di soldi.
La verità è semplice: tutti partiamo da una conoscenza limitata del denaro.
La differenza sta nel decidere se colmare quel vuoto o continuare a ripetere gli stessi errori per anni.
Quando ho iniziato a occuparmi di gestione dei risparmi nel 2008, il messaggio che sentivo ovunque era sempre lo stesso: cosa NON fare con i soldi.
❌ Non fare troppi aperitivi
❌ Non andare a cena fuori.
❌ Non andare in hotel costosi.
Non spendere soldi in ciò che ti piace.
E dopo 60 anni di sacrifici, forse potrai goderti la vita su una sedia a dondolo.
📌 No, grazie.
Voglio godermi il mio denaro e la mia vita oggi, Ma voglio farlo con intelligenza.
💡 Investire per il futuro non significa mettere in pausa il presente. Significa solo poterselo godere ancora di più.
La vita diventa più semplice quando hai un sistema solido per investire e smetti di subire lo stress costante delle decisioni finanziarie.
Scarica il piano di spesa consapevole per conoscere i quattro numeri da monitorare.
Ma molte persone restano bloccate per anni, ripetendo schemi mentali che impediscono loro di migliorare la propria situazione.
Ti riconosci in uno di questi schemi?
Schema #1: “Non so da dove iniziare.”
"Devo diversificare di più? Ho troppa liquidità? Meglio gli immobili o un PAC in ETF? Più leggo, più sono confuso.”
Schema #2: “Devo solo capire questa cosa…”
"La mia situazione è diversa. Ho stock option, fondi, un portafoglio articolato. Un singolo errore potrebbe costarmi decine di migliaia di euro. Voglio solo ottimizzare tutto senza sbagliare."
🔷 Schema #3: “Non è poi così grave.”
"Non sto perdendo soldi, in fondo non faccio grandi errori. Certo, potrei ottimizzare, ma non è urgente. Magari ci penserò più avanti…"
(Se stai ancora leggendo, forse è più grave di quanto pensi.)
🔷 Schema #4: “È troppo tardi per me.”
"Ho già fatto scelte sbagliate, ho perso occasioni importanti. Ormai non posso fare molto, meglio lasciare le cose così."
(Non è mai troppo tardi per iniziare a fare scelte migliori. Il problema vero è continuare a non farle.)
🔷 Schema #5: “Il mercato è rischioso, i consulenti non mi convincono, meglio fare da solo.”
(Google ha 12.200.000 risultati per "come investire 100 mila euro". Buona fortuna. Attento alle scritte in piccolo e agli errori che potresti non vedere.)
📌 La soluzione non è ignorare questi schemi mentali. Sono reali. Ma non devi affrontarli da solo.
Il mio percorso nella Consulenza Finanziaria
La curiosità e la voglia di migliorare mi hanno portato nel mondo della consulenza finanziaria nel 2008, specializzandomi nella pianificazione previdenziale per liberi professionisti. Nel 2011 ho fatto un passo decisivo entrando in una grande banca digitale, diventando uno dei consulenti più giovani d’Italia.
HDa allora ho dedicato anni a studiare ogni metodo, analizzare dati reali e capire cosa funziona davvero nella gestione del patrimonio.
Ecco le sei più importanti lezioni che ho imparato:
1️⃣ La sicurezza finanziaria non dipende da quanto guadagni, ma da come fai lavorare il capitale che hai già.
2️⃣ Un buon piano finanziario riduce drasticamente le decisioni che devi prendere. Lo imposti bene una volta e lo lasci lavorare per te.
3️⃣ Investire non significa cercare di battere il mercato. Chi ci prova, nella maggior parte dei casi, perde.
4️⃣ Un buon piano finanziario non cambia in base ai mercati o alle emozioni. Cambia solo se cambia qualcosa nella tua vita.
5️⃣ Il vero problema non è il rischio, ma l’assenza di una strategia chiara.
6️⃣ Troppi consulenti vendono prodotti, non soluzioni. Per me, questo non è mai stato accettabile.
Il mio "Aha" Moment: New York, 2018
Nel 2018 la banca per cui lavoravo mi inviò a New York per due settimane, ospite di una delle più grandi società d’investimento al mondo.
📌 In teoria, dovevo osservare il loro metodo.
In pratica, ho visto la consulenza finanziaria come mai prima.
🔷 Conoscenza completa del cliente.
🔷 Professionalità e preparazione ai massimi livelli.
🔷 Decisioni basate su ricerca e dati, non su accordi commerciali.
Il consulente non era un venditore. Era un professionista affiancato da un team globale di analisti, operativi sui mercati 24 ore su 24.
📌 No pacchetti finanziari. No strategie improvisate.
Questa visione si è rafforzata durante la pandemia, quando la differenza tra una gestione strategica e un approccio improvvisato è diventata ancora più evidente.
Nel 2021, sono entrato in Fisher Investments e, a fine 2023, in Azimut Capital Management, scelta che mi permette di vivere nella mia amata Sardegna e, allo stesso tempo, lavorare con un team di gestione presente in 18 Paesi nel mondo.
Se hai letto fino a qui, probabilmente una di queste situazioni ti suona familiare:
"So che devo investire, ma ho paura di sbagliare."
"Ho liquidato le mie stock option e ora non so come gestirle."
"Se il mercato crolla, il mio patrimonio è davvero al sicuro?"
"Il mio portafoglio è un insieme di decisioni prese nel tempo… ma funziona davvero?"
📌 La maggior parte delle persone vive queste incertezze.
Molti restano bloccati per anni, altri scelgono soluzioni standardizzate sperando che funzionino.
Tu, invece, hai un’opzione diversa.
Cosa puoi aspettarti?
Oggi opero in tutta Europa, prevalentemente online.
Quando serve, organizzo anche incontri di persona.
⁉️ Cos'è la Consulenza Finanziaria?
Innanzitutto, ti dico cosa NON è:
❎ Non è la ricerca della prossima Microsoft.
❎ Non è una scommessa.
❎ Non è un prodotto da comprare.
📌 È un percorso strutturato, basato su dati e strategie solide, che parte dai tuoi obiettivi e si traduce in azioni concrete.
In genere, propongo un percorso di conoscenza in 3-5 incontri nell’arco di un mese. Ne bastano 3 per avere un quadro chiaro e solido della tua situazione.
📌 Come funziona?
1️⃣ Meeting introduttivo→ Il più importante.
Con una semplice conversazione, capiamo se posso davvero esserti utile e se il mio metodo è adatto a ciò che cerchi.
Se non lo è, avrai comunque spunti pratici subito applicabili.
2️⃣ Meeting delle soluzioni → Portfolio analysis.
Utilizziamo strumenti professionali come Refinitiv e Morningstar per individuare punti di forza e aree di miglioramento.
3️⃣ Piano personalizzato → Detailed report.
Riceverai un’analisi oggettiva, con azioni concrete da applicare subito. Ti fornirò anche un video esplicativo per rivedere i passaggi più importanti.
Perchè lo faccio gratis?
Non è filantropia. È un investimento in relazioni di qualità.
📌 Il valore del mio lavoro diventa evidente sin dalle prime fasi, in un clima di totale trasparenza.
🚀 Il primo passo? Prendi un appuntamento.
Basta un’ora per ottenere la chiarezza che ti manca.
📌 La mia garanzia
👉 Se alla fine del percorso non avrai trovato valore nel mio metodo, avrai comunque strumenti concreti da applicare da solo.
👉 Zero impegni, zero pressioni.
👉 Solo un piano chiaro su cui basare le tue scelte.
Non dovrai accettare nulla, firmare contratti o prendere decisioni affrettate.
📌 Se quello che posso fare per te ti piacerà, allora ne parleremo.
Attenzione: Posti limitati
📌 Per garantire la massima qualità del servizio, posso seguire solo un numero ristretto di persone ogni mese.
Questo mi permette di dedicare il massimo focus a ogni cliente, senza compromessi sulla qualità del lavoro.
Un’ora ben utilizzata può chiarire se il percorso finanziario che stai seguendo è davvero coerente con ciò che vuoi nel futuro.
Costruire il tuo patrimonio ti è costato tempo, lavoro e decisioni.
Ma senza un piano finanziario solido è facile: perdere opportunità, pagare più tasse del necessario, o sostenere costi evitabili, anno dopo anno.
Secondo uno studio di Lusardi & Mitchell (Implications for Retirement Wellbeing, 2011), chi pianifica in modo strutturato accumula fino a tre volte più patrimonio rispetto a chi prende decisioni di volta in volta.
Fermati un momento.
Sai con certezza che ogni decisione finanziaria che prendi è davvero la migliore per te e per la tua famiglia?
Sai quanto paghi in costi e commissioni e se hanno davvero senso rispetto al valore che ricevi?
Hai un consulente con cui confrontarti per prendere decisioni rapide e informate?
Di solito il patrimonio è il risultato di scelte fatte in momenti diversi, con informazioni diverse, consigli diversi.
A volte basta uno sguardo esterno per capire cosa funziona
e cosa invece va semplificato o migliorato.
Mi chiamo Andrea Palmas.
Dal 2008 aiuto professionisti e manager a mettere al sicuro il loro futuro finanziario.
Nel tempo ho visto molte situazioni simili:
portafogli costruiti a pezzi, prodotti accumulati nel corso degli anni, costi non sempre trasparenti.
Il risultato è la sensazione di non avere mai davvero il controllo, anche quando il patrimonio è significativo.
📌 Nel mercato finanziario, chi naviga a vista paga un prezzo alto. Chi ha un piano, invece, prende decisioni migliori e ottiene risultati più solidi nel tempo.
Avere un piano non significa “avere investimenti”.
Significa sapere perché li hai, come lavorano insieme e a cosa servono davvero.
È il modo più efficace per mantenere il controllo, evitare errori evitabili e far crescere il patrimonio con coerenza.
Per me, pianificare significa poter:
1. Scegliere quando smettere di lavorare, non doverlo subire;
Viaggiare e godermi il tempo libero, sapendo che ogni spesa è sostenibile;
3. Dormire sereno, certo che il denaro non sarà mai un problema da risolvere, ma uno strumento per vivere meglio.
📌 In sintesi, significa poter guardare al futuro con sicurezza, senza sacrificare il presente. Investire e spendere con consapevolezza, sapendo che ogni decisione è coerente con ciò che per te conta davvero.
Ma questa è la mia visione. La tua sarà diversa. Non sarà quella dei tuoi genitori. Non sarà quella dei tuoi amici. E non sarà nemmeno la mia. Sarà soltanto la tua..
Quando il denaro è gestito con metodo, i risultati si vedono nella vita quotidiana:
🌟 Entrare in un ristorante e ordinare senza pensarci troppo;
🌟 Fare shopping ogni mese senza esitazioni.
🌟 Dare ai figli le opportunità che desideri;
🌟 Risparmiare per andare in pensione dieci anni prima.
🌟 Liberarsi definitivamente dai debiti.
🌟 Poter lavorare meno e avere più tempo per ciò che conta davvero.
🌟 Comprare la casa dei sogni senza compromessi.
🌟 Avviare un nuovo business con serenità, evitando errori finanziari.
🌟 Creare una rendita stabile, senza il timore di rimanere senza risorse.
📌 Gestito con ordine, il denaro diventa uno strumento straordinario di libertà.
Senza un piano, invece, finisce per diventare una fonte costante di stress.
E sai qual è il vero problema?
Lo stress finanziario è così diffuso che molti lo considerano normale.
Ma ciò che è normale non è sempre giusto. E di certo non è inevitabile.
Perché restiamo bloccati nella gestione dei nostri risparmi?
Molti consigli finanziari suonano sensati… finché non li metti in pratica.
Invece di ridurre lo stress, spesso lo amplificano:
❌ “Investi in questo fondo, tutti lo stanno facendo!”
(Ti convincono con i rendimenti passati, lo compri… e smette di performare).
❌ “Diversifica! Più strumenti hai, più sarai protetto!”
(E poi ti ritrovi con un portafoglio caotico, pieno di strumenti che non comprendi e che non sai perché possiedi).
❌ “Devi stare attento al mercato ogni giorno, altrimenti rischi di perdere tutto!”
(E così passi serate intere a leggere analisi… senza ottenere certezze e manco rendimenti).
❌ "Se non investi adesso, stai perdendo l'occasione della vita."
(Il risultato? Decisioni affrettate, basate sulla paura di rimanere indietro).
📌 Tieni suona Familiare?
Questi consigli non funzionano perché ignorano il vero problema: la consulenza finanziaria non è solo matematica. È vita.
Puoi passare ore a creare fogli Excel e simulazioni, ma non è quello che cerchi davvero. Quello che vuoi è sapere che il tuo denaro è al posto giusto, che ogni decisione ha un senso, e che puoi vivere con serenità, senza sensi di colpa.
E allora perché, nonostante l’impegno, è così difficile sentirsi davvero in controllo?
😩 Non è perché non ti impegni. Sei una persona determinata e razionale.
😑 Non è perché non guadagni abbastanza. Ho visto manager con milioni sul conto stressarsi per ogni decisione.
😟 Non è nemmeno per mancanza di informazioni. hai letto, studiato, chiesto pareri… eppure i dubbi restano.
📌 Il vero problema? Molti non sanno nemmeno da dove iniziare.
Perchè stai investendo?
I tuoi investimenti sono davvero allineati ai tuoi obiettivi?
Di chi è il consiglio finanziario che stai seguendo?
Scarica i primi passi per costruire il tuo piano finanziario
Pensi davvero che una strategia improvvisata, qualcosa di aggiustato man mano, possa bastare per raggiungere obiettivi così importanti?
📌 Se vuoi davvero avere il controllo dei tuoi investimenti, devi cambiare approccio.
E quando lo fai, i risultati cambiano in modo concreto…
“Siamo riusciti a accumulare oltre 250.000 euro per l’università di nostro figlio con 5 anni anticipo”.
Quando è nato nostro figlio, abbiamo subito investito in un assicurazione per l’università ma si è rivelata costosa e poco efficace: rendimenti bassi, costi nascosti e risparmi erosi. Solo dopo aver conosciuto Andrea abbiamo capito l’errore e soprattutto che continuando su quella strada non avremmo ottenuto nulla. Ci ha aiutati a impostare un piano di investimento chiaro e sostenibile, che abbiamo seguito con disciplina grazie al suo supporto costante.
— Andrea G.
"Andrea mi aiuta a investire con calma e sicurezza ".
Prima di Andrea investivo in modo impulsivo, cercando sicurezza nel breve termine e vivendo nell'ansia dei mercati. Lui mi ha fatto capire che investire non significa bloccare i soldi inutilmente, ma avere una strategia chiara che considera diversi scenari. Oggi non prendo più decisioni sulla base dell’emozione: so esattamente cosa fare perché Andrea, invece di slogan, mi porta dati concreti e soluzioni precise, aiutandomi a decidere con calma e sicurezza.
— Dario P.
Leggi il caso studio che spiega step by step la strategia che ha portato a questa recensione.
Nessuno nasce sapendo come gestire il denaro
Una storia veloce: con i primi soldi guadagnati nei lavoretti estivi, ho provato a fare trading da solo. Ho perso un sacco di soldi.
La verità è semplice: tutti partiamo da una conoscenza limitata del denaro.
La differenza sta nel decidere se colmare quel vuoto o continuare a ripetere gli stessi errori per anni.
Quando ho iniziato a occuparmi di gestione dei risparmi nel 2008, il messaggio che sentivo ovunque era sempre lo stesso: cosa NON fare con i soldi.
❌ Non fare troppi aperitivi
❌ Non andare a cena fuori.
❌ Non andare in hotel costosi.
Non spendere soldi in ciò che ti piace.
E dopo 60 anni di sacrifici, forse potrai goderti la vita su una sedia a dondolo.
📌 No, grazie.
Voglio godermi il mio denaro e la mia vita oggi, Ma voglio farlo con intelligenza.
💡 Investire per il futuro non significa mettere in pausa il presente. Significa solo poterselo godere ancora di più.
La vita diventa più semplice quando hai un sistema solido per investire e smetti di subire lo stress costante delle decisioni finanziarie.
Scarica il piano di spesa consapevole per conoscere i quattro numeri da monitorare.
Ma molte persone restano bloccate per anni, ripetendo schemi mentali che impediscono loro di migliorare la propria situazione.
Ti riconosci in uno di questi schemi?
Schema #1: “Non so da dove iniziare.”
"Devo diversificare di più? Ho troppa liquidità? Meglio gli immobili o un PAC in ETF? Più leggo, più sono confuso.”
Schema #2: “Devo solo capire questa cosa…”
"La mia situazione è diversa. Ho stock option, fondi, un portafoglio articolato. Un singolo errore potrebbe costarmi decine di migliaia di euro. Voglio solo ottimizzare tutto senza sbagliare."
🔷 Schema #3: “Non è poi così grave.”
"Non sto perdendo soldi, in fondo non faccio grandi errori. Certo, potrei ottimizzare, ma non è urgente. Magari ci penserò più avanti…"
(Se stai ancora leggendo, forse è più grave di quanto pensi.)
🔷 Schema #4: “È troppo tardi per me.”
"Ho già fatto scelte sbagliate, ho perso occasioni importanti. Ormai non posso fare molto, meglio lasciare le cose così."
(Non è mai troppo tardi per iniziare a fare scelte migliori. Il problema vero è continuare a non farle.)
🔷 Schema #5: “Il mercato è rischioso, i consulenti non mi convincono, meglio fare da solo.”
(Google ha 12.200.000 risultati per "come investire 100 mila euro". Buona fortuna. Attento alle scritte in piccolo e agli errori che potresti non vedere.)
📌 La soluzione non è ignorare questi schemi mentali. Sono reali. Ma non devi affrontarli da solo.
Il mio percorso nella Consulenza Finanziaria
La curiosità e la voglia di migliorare mi hanno portato nel mondo della consulenza finanziaria nel 2008, specializzandomi nella pianificazione previdenziale per liberi professionisti. Nel 2011 ho fatto un passo decisivo entrando in una grande banca digitale, diventando uno dei consulenti più giovani d’Italia.
HDa allora ho dedicato anni a studiare ogni metodo, analizzare dati reali e capire cosa funziona davvero nella gestione del patrimonio.
Ecco le sei più importanti lezioni che ho imparato:
1️⃣ La sicurezza finanziaria non dipende da quanto guadagni, ma da come fai lavorare il capitale che hai già.
2️⃣ Un buon piano finanziario riduce drasticamente le decisioni che devi prendere. Lo imposti bene una volta e lo lasci lavorare per te.
3️⃣ Investire non significa cercare di battere il mercato. Chi ci prova, nella maggior parte dei casi, perde.
4️⃣ Un buon piano finanziario non cambia in base ai mercati o alle emozioni. Cambia solo se cambia qualcosa nella tua vita.
5️⃣ Il vero problema non è il rischio, ma l’assenza di una strategia chiara.
6️⃣ Troppi consulenti vendono prodotti, non soluzioni. Per me, questo non è mai stato accettabile.
Il mio "Aha" Moment: New York, 2018
Nel 2018 la banca per cui lavoravo mi inviò a New York per due settimane, ospite di una delle più grandi società d’investimento al mondo.
📌 In teoria, dovevo osservare il loro metodo.
In pratica, ho visto la consulenza finanziaria come mai prima.
🔷 Conoscenza completa del cliente.
🔷 Professionalità e preparazione ai massimi livelli.
🔷 Decisioni basate su ricerca e dati, non su accordi commerciali.
Il consulente non era un venditore. Era un professionista affiancato da un team globale di analisti, operativi sui mercati 24 ore su 24.
📌 No pacchetti finanziari. No strategie improvisate.
Questa visione si è rafforzata durante la pandemia, quando la differenza tra una gestione strategica e un approccio improvvisato è diventata ancora più evidente.
Nel 2021, sono entrato in Fisher Investments e, a fine 2023, in Azimut Capital Management, scelta che mi permette di vivere nella mia amata Sardegna e, allo stesso tempo, lavorare con un team di gestione presente in 18 Paesi nel mondo.
Se hai letto fino a qui, probabilmente una di queste situazioni ti suona familiare:
"So che devo investire, ma ho paura di sbagliare."
"Ho liquidato le mie stock option e ora non so come gestirle."
"Se il mercato crolla, il mio patrimonio è davvero al sicuro?"
"Il mio portafoglio è un insieme di decisioni prese nel tempo… ma funziona davvero?"
📌 La maggior parte delle persone vive queste incertezze.
Molti restano bloccati per anni, altri scelgono soluzioni standardizzate sperando che funzionino.
Tu, invece, hai un’opzione diversa.
Cosa puoi aspettarti?
Oggi opero in tutta Europa, prevalentemente online.
Quando serve, organizzo anche incontri di persona.
⁉️ Cos'è la Consulenza Finanziaria?
Innanzitutto, ti dico cosa NON è:
❎ Non è la ricerca della prossima Microsoft.
❎ Non è una scommessa.
❎ Non è un prodotto da comprare.
📌 È un percorso strutturato, basato su dati e strategie solide, che parte dai tuoi obiettivi e si traduce in azioni concrete.
In genere, propongo un percorso di conoscenza in 3-5 incontri nell’arco di un mese. Ne bastano 3 per avere un quadro chiaro e solido della tua situazione.
📌 Come funziona?
1️⃣ Meeting introduttivo→ Il più importante.
Con una semplice conversazione, capiamo se posso davvero esserti utile e se il mio metodo è adatto a ciò che cerchi.
Se non lo è, avrai comunque spunti pratici subito applicabili.
2️⃣ Meeting delle soluzioni → Portfolio analysis.
Utilizziamo strumenti professionali come Refinitiv e Morningstar per individuare punti di forza e aree di miglioramento.
3️⃣ Piano personalizzato → Detailed report.
Riceverai un’analisi oggettiva, con azioni concrete da applicare subito. Ti fornirò anche un video esplicativo per rivedere i passaggi più importanti.
Perchè lo faccio gratis?
Non è filantropia. È un investimento in relazioni di qualità.
📌 Il valore del mio lavoro diventa evidente sin dalle prime fasi, in un clima di totale trasparenza.
🚀 Il primo passo? Prendi un appuntamento.
Basta un’ora per ottenere la chiarezza che ti manca.
📌 La mia garanzia
👉 Se alla fine del percorso non avrai trovato valore nel mio metodo, avrai comunque strumenti concreti da applicare da solo.
👉 Zero impegni, zero pressioni.
👉 Solo un piano chiaro su cui basare le tue scelte.
Non dovrai accettare nulla, firmare contratti o prendere decisioni affrettate.
📌 Se quello che posso fare per te ti piacerà, allora ne parleremo.
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Questo mi permette di dedicare il massimo focus a ogni cliente, senza compromessi sulla qualità del lavoro.
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