Nel primo incontro definiamo il tuo framework decisionale.
Analizziamo i tuoi obiettivi professionali e personali per stabilire parametri chiari e misurabili per la strategia patrimoniale.
Utilizziamo analisi statistiche avanzate (Simulazione Monte Carlo) per stress-testare la strategia.
Trasformiamo l’incertezza in dati probabilistici concreti su cui basare le decisioni.
Ricevi un report dettagliato con la roadmap strategica per raggiungere i tuoi obiettivi.
Un piano personalizzato, basato sui dati e immediatamente applicabile.
Spesso le RSU vengono gestite tatticamente, come un’entità separata dal resto del patrimonio.
Questo porta a inefficienze sostanziali: rischio di sovraesposizione sul singolo titolo, fiscalità non ottimizzata e una crescita senza direzione strategica del patrimonio.
Continuare a “navigare a vista” o affidarsi a soluzioni bancarie generiche significa ignorare questa complessità, sostenere costi evitabili e perdere efficienza nell’accumulazione del capitale.
Studi indipendenti dimostrano che chi pianifica in modo strutturato accumula fino a tre volte più patrimonio rispetto a chi agisce tatticamente.
Fonte: Lusardi & Mitchell, 2011
Per questo è necessario un approccio analitico, non basato sulla vendita di prodotti, ma su un metodo ingegneristico pensato per gestire la tua specifica struttura remunerativa.
Nel primo incontro, confidenziale e senza impegno, definiamo il perimetro di analisi. Non parliamo di prodotti, ma dei tuoi obiettivi professionali, personali e di carriera, utilizzando un metodo strutturato per definire traguardi misurabili.
Questo passo è fondamentale per costruire una strategia personalizzata. Per proseguire, è richiesta la condivisione trasparente della tua situazione patrimoniale (asset finanziari, RSU, immobili): la base imprescindibile per un’analisi rigorosa.
Il vero rischio non è la volatilità, è mancare i tuoi traguardi. Analizziamo il tuo portafoglio con strumenti istituzionali (Bloomberg/Refinitiv) per eliminare costi occulti e inefficienze che frenano la tua crescita.
Utilizziamo la Simulazione Monte Carlo per rispondere alla domanda: “Il mio piano reggerà?”. Invece di previsioni statiche, testiamo la tua strategia su migliaia di scenari futuri per capire se potrai mantenere il tuo stile di vita anche nelle condizioni di mercato peggiori.
Ricevi il Piano Finanziario (report dettagliato di circa 20 pagine) e una video-analisi con la roadmap operativa. Un documento strategico che definisce l’asset allocation ottimale, la gestione delle RSU e il piano d’azione passo passo.
A questo punto, hai in mano una roadmap di alto valore strategico. Puoi decidere, senza alcuna pressione, se implementarla in autonomia o affidarti a me.
Non sei un cliente generico. Conosciamo le dinamiche specifiche delle RSU (vesting, trading windows, fiscalità) e come integrarle nella tua strategia globale.
Le decisioni non si basano su semplici opinioni, ma su analisi probabilistiche (Simulazione Monte Carlo) che calcolano la robustezza e la sostenibilità del piano.
Il nostro obiettivo è l’efficienza della strategia. Non vendiamo prodotti finanziari, ma offriamo pianificazione e gestione attiva.
Nel 2018 a New York ho approfondito un approccio alla consulenza radicalmente diverso da quello prevalente in Italia: basato su dati, ricerca quantitativa e indipendenza, non sulla distribuzione di prodotti standardizzati.
Un modello che mette al centro l’efficienza della strategia.
Per questo ho deciso di specializzarmi in a una nicchia specifica – manager con strutture di remunerazione complesse (RSU) e patrimoni significativi – sviluppando le competenze necessarie per offrire una consulenza verticale.
L’obiettivo è offrire una strategia ingegnerizzata e non un portafoglio modello.
I risultati, finora, ci stanno dando ragione.
Dopo diversi incontri con Andrea ero ancora bloccato. Non dubitavo della sua competenza, ma affidargli una cifra importante mi frenava.
Il fatto che segua solo clienti come me mi ha sbloccato: con Andrea hai sempre la netta sensazione che sa quello che fa.
Executive Director
Conosco Andrea dal 2014. Prima investivo impulsivamente, pensando fosse più sicuro.
Ora ho una strategia chiara e se mi serve liquidità o se voglio cogliere un’opportunità so come muovermi. Non controllo più i mercati in modo ossessivo e decido sempre sulla base di dati chiari.
Imprenditore
Quando ho incontrato Andrea, temevo il solito approccio fatto di termini incomprensibili. Invece, mi ha spiazzata, perché nessuno prima lo aveva fatto.
Con lui ho finalmente chiarito cosa voglio davvero, e adesso ho un piano preciso che sento mio.
Architetto
Quando è nato nostro figlio, abbiamo subito investito in un assicurazione per l’università ma si è rivelata costosa e poco efficace: rendimenti bassi, costi nascosti e risparmi erosi.
Solo dopo aver conosciuto Andrea abbiamo capito l’errore e soprattutto che continuando su quella strada non avremmo ottenuto nulla.
Ci ha aiutati a impostare un piano di investimento chiaro e sostenibile, che abbiamo seguito con disciplina grazie al suo supporto costante.
Prima di prendere qualsiasi decisione, ricevi un percorso di analisi completo.
Un processo rigoroso per darti massima chiarezza sulla tua situazione attuale e sulle opportunità strategiche, gratuitamente e senza alcun impegno.
Definiamo un framework decisionale chiaro, allineando i tuoi obiettivi professionali e personali ai parametri della strategia patrimoniale.
Analisi quantitativa del tuo patrimonio con strumenti professionali (Bloomberg/Refinitiv) per identificare costi impliciti, inefficienze e rischi di concentrazione (es. sovraesposizione sul titolo aziendale).
Stress-test statistico della strategia attraverso analisi probabilistiche, modellando migliaia di scenari futuri per misurare la robustezza del piano rispetto agli obiettivi che si vogliono raggiungere.
Ricevi un documento strategico dettagliato (20 pagine) con la roadmap operativa e un video di spiegazione. Un piano d’azione chiaro da applicare subito.
Rimanere inerti significa accettare una gestione subottimale delle tue RSU (fiscale e finanziaria), mantenere rischi di concentrazione non necessari e, soprattutto, non avere la chiarezza necessaria per prendere decisioni strategiche sulla tua carriera e i tuoi obiettivi.
Per garantire a ogni professionista il rigore analitico richiesto, accetto solo 7 nuove richieste di Analisi Strategica al mese.
Questa scelta è una necessità operativa per dedicare il tempo adeguato a ogni singola analisi (circa 3 incontri e diverse ore di studio) e mantenere uno standard di eccellenza.
Una volta raggiunta la soglia mensile, le richieste verranno processate nel mese successivo.
Prima di Andrea investivo in modo impulsivo, cercando sicurezza nel breve termine e vivendo nell’ansia dei mercati. Lui mi ha fatto capire che investire non significa bloccare i soldi inutilmente, ma avere una strategia chiara che considera diversi scenari.
Oggi non prendo più decisioni sulla base dell’emozione: so esattamente cosa fare perché Andrea, invece di slogan, mi porta dati concreti e soluzioni precise, aiutandomi a decidere con calma e sicurezza.
Pensavo che la finanza non facesse per me. Andrea mi ha dimostrato il contrario: con parole semplici e dati concreti mi ha fatto vedere chiaramente come alcune mie scelte stavano frenando i miei obiettivi.
Oggi so esattamente cosa fare e perché.
Sì, il percorso iniziale è gratuito e non vincolante. Voglio che tu veda come lavoro prima di decidere.
Analizziamo la tua situazione e ti consegno un Piano Finanziario completo. A quel punto sarai libero di scegliere se implementarlo con me o procedere per la tua strada. Zero sorprese.
In banca, spesso, la stessa persona deve vendere prodotti, gestire i conti e fare assistenza. Noi abbiamo separato i ruoli per proteggere i tuoi interessi.
Io mi dedico esclusivamente alla tua strategia e al tuo piano di vita.
La gestione operativa dei mercati è affidata al Global Team di Azimut: oltre 230 analisti e gestori che fanno solo quello da vent’anni.
In più, a differenza di un generalista, io conosco le RSU: so come funzionano, quando maturano e come integrarle nel tuo patrimonio senza lasciarle al caso.
La commissione è calcolata sul valore del portafoglio investito, non sulla performance.
Questa scelta allinea i miei interessi ai tuoi: se il tuo patrimonio cresce, cresce il mio compenso. Se invece serve prudenza o liquidità, posso consigliartelo liberamente, senza il timore di perdere provvigioni sui prodotti.
Non c’è conflitto d’interesse.
In fasi di mercato difficili, può succedere. È matematico.
Chi ti dice il contrario non è onesto.
Il mio obiettivo non è venderti la “formula magica” che vince sempre, ma darti un processo disciplinato. Paghi per una strategia che ti evita gli errori emotivi nei momenti difficili e che, nel tempo, costruisce valore solido.
Il “motore” che uso è sofisticato, ma la “guida” è semplice.
Non devi diventare un analista.
Il mio lavoro è tradurre la complessità dei mercati e delle tue stock option in un piano d’azione chiaro: ti dirò esattamente cosa fare, quando farlo e perché. Tu mantieni il controllo, io gestisco i dettagli.
Sì. È come andare dal medico: se nascondi i sintomi, la diagnosi sarà sbagliata.
Per costruire un piano che funzioni davvero, devo avere il quadro completo della tua situazione (RSU, liquidità, immobili, famiglia).
Ovviamente, la riservatezza è totale e garantita (tutti i dati sono trattati nel rispetto del Regolamento Europeo GDPR).
Solitamente bastano 3 incontri nell’arco di un mese. Ci prendiamo il tempo necessario per analizzare tutto, costruire la strategia e validarla con i dati. Non c’è fretta, c’è metodo.
Lavoro principalmente con manager ed executive che hanno patrimoni superiori a 250.000€ e una parte rilevante della retribuzione in azioni (RSU).
Persone che non cercano il “prodotto bancario”, ma una strategia per gestire la complessità.
Significa accettare conseguenze misurabili che, anno dopo anno, riducono l’efficienza del tuo percorso di accumulazione.
Ogni mese di gestione subottimale comporta un costo opportunità reale, sia in termini economici che di chiarezza strategica.
