Problema:
Il piano iniziale di questa famiglia si basava su una polizza assicurativa: sembrava una scelta sicura e vantaggiosa, ma nel tempo si è rivelata inefficace. I costi nascosti hanno progressivamente eroso i risparmi, rendendo impossibile raggiungere l’obiettivo: accumulare 250.000 euro per gli studi universitari del figlio. Abbiamo ricostruito la strategia da zero, sostituendo la polizza con un piano d’investimento trasparente e sostenibile, calibrato sugli anni mancanti e sul profilo di rischio della famiglia. Oggi il percorso è chiaro, i costi sono sotto controllo e l’obiettivo è pienamente raggiungibile.
Soluzione:
Interrotto l’investimento inefficace e sostituito con un piano finanziario strutturato, semplice e trasparente. Creato un portafoglio mirato basato su due fondi facilmente monitorabili. Definita una strategia precisa, con numeri chiari per l’università del figlio, raggiungendo l’obiettivo in anticipo e senza sacrifici. Ottimizzato il piano complessivo, liberando risorse aggiuntive per rafforzare la protezione familiare con una polizza vita mirata.
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